正确使用区块链如何帮助拉丁美洲打击洗钱活动？

一些主要挑战是法律、信息和技术方面的，需要国际层面的共同努力。 但是，它们可以为防止该领域的非法行为提供巨大优势。

区块链的数字特性及其在不同使用级别的快速发展，而不仅仅是 加密货币使他在商业、金融和商业的各个领域都有用武之地。 尽管 加密资产 他们赢得了可疑的声誉 涉及洗钱事实是 这 区块链技术这些数字货币背后的人也可以作为解决这个问题的良好实践。.

其中一个关键要素，也可能是第一个想到的，是关于基于区块链的资产的可追溯性。 本质上去中心化是我们面临的最大挑战之一。 除了强制执行其他组织（例如银行）已经具有的某些要求之外； 这方面的一个例子是“了解你的客户”（KYC）程序。

事实上，当前的金融格局与 15 年前的情况大不相同。 数字化已经开始生效，它不仅仅通过网上银行发生在人们的生活中。 还有许多其他主要参与者，如金融科技，在当今社会发挥着主导作用。 市场的新形象带来了其他需求； 例如， 网上银行欺诈检测; 应该考虑到 超过 90% 的银行相关欺诈事件发生在数字环境中。. 如果我们考虑一下并记住，这些资产的可追溯性比技术给定的要好。 区块链我们可以在加密货币等资产中发现多少真正的欺诈风险？

示例不仅集中在个人或非法组织可能对其他个人或金融公司实施的欺诈，而且我们还发现了像 Nexo 这样的组织的案例。 贷款 在可能犯下各种罪行的比特币中， 包括欺诈和洗钱对于一些总是 最新资讯. 这个 国际合作 警察团体和各种检察官参与的一项重大调查使该组织受到控制。. 与最近其他涉嫌欺诈的案件一样，这一案件突出表明需要采取有效措施来防止这些行为。

他们带来的挑战和机遇

为了实现这些目标 安全 和保护，必须建立一个国际性的法律框架，具有足够的适应性，以免阻碍这种存在这些问题的新技术的运作，但由于其敏捷性和民主化，它可以提供许多优势。 当然，这个目标并不容易，因为不同国家的法律不同，达成共识或共识（至少在某些标准上）是一个挑战。

而且， 教学法成为该学科的核心方面. 所有相关方（公司、客户、政府实体等）正确使用区块链的知识应该是要采取的措施之一。 相关信息可能会包含在新的立法中，就像许多有义务提供信息的国家一样。 金融产品及其相关风险。

但如果我们完全进入洗钱部分，在这里我们可以看到区块链技术的某些技术方面对于防止这种犯罪非常有用。 首先，因为 在上述可追溯性和透明度方面正在取得进展. 这个情况 各类银行机构 表示他们使用这项技术来监视和控制他们的资产，以便可以跟踪操作并在这方面建立历史记录。 这不仅具有控制和强制的元素，而且还可以使用算法来检测可能属于预防一部分的不适当模式。

然而，传统银行机构的情况在某些方面与其他机构不同：其中之一是它们所受的立法和责任。 而其他组织更容易做出承诺 与“清洗贸易”有关的违法行为大型金融公司必须投入大量时间、精力和金钱来控制其运营。 部分原因是，除了要保护自己的品牌形象外，他们还必须遵守各种需要在全球范围内更多参与的法规。

因此，使用区块链来防止欺诈和洗钱是有用和有益的，但要在自愿的基础上进行。 在这一刻， 动作 在这方面采取的措施，例如 金融行动特别工作组 (FATF)负责研究不同国家如何打击洗钱活动。 但是需要开创其他类型的计划，这些计划更侧重于有关该技术的教学法。 风险 并制定具有建设性和现实意义的有益法规。 这是一个很好的机会，可以很好地利用。 拉美 只为 打击这个祸害同时在潜在市场中占据中心位置 广泛和全球性的特征.

关于作者：Eva Kozar

在 IT 和软件开发领域工作多年后，Eva Kozar 搜索引擎优化 到 2020 年，只有 20 名欺诈管理人员在构建这种创新和颠覆性技术。 此后，它一直支持 SEON 的扩张取得成功。 拉丁美洲而且在世界其他地方。 旅行、烹饪和 音乐.

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